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商城农信联社：筑牢金融反诈“防火墙” 守护人民群众“钱袋子”

时间：2023-12-01 11:32:30 来源：中华网河南发布者：DN032

(资料图片仅供参考)

11月28日，商城农信联社协助公安机关，成功抓获一名网上追逃的电诈嫌疑人，公安机关专程上门送上《感谢信》，对商城农信联社积极协助警方抓获嫌疑人、积极参与打击电诈活动表示感谢。

全民反诈我先行，金融履职显担当。今年以来，商城农信联社深入贯彻落实各级各部门关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署，积极践行社会责任，通过完善工作机制、严格账户管理、强化反诈宣教，多措并举全面推进打击治理电信网络诈骗工作，不断提升反诈工作质效。

完善工作机制，压实岗位责任。结合工作实际，商城农信联社成立加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作专班，强化反诈工作的组织领导，明确工作职责；通过组织员工开展文件政策与法规制度学习、柜面业务风险专题培训、典型案例分析、组织反诈观影等多种方式和途径，持续加强账户开立、账户管理、反电诈识别话术技巧等方面的知识学习与培训，进一步提升员工反诈意识和业务素质；积极建立警银协作机制，制定应急处置预案，确保沟通顺畅、应对高效。

严格账户管理，落实核实调查。推进开户审核规范化，梳理总结开户审核和身份识别要点，严格落实开户审核，加强开户环节的风险管控，严把开户风险防范第一道关口；实行“开户负责制”，按照“谁开户谁负责”“谁的客户谁负责”的原则，严格落实新增和存量客户办理开户和支付结算等业务的尽职调查，对新开户、开卡的客户身份信息进行严格审查，了解客户开户目的，细化新开户每一步工作流程，确保客户信息真实有效；全面压实账户管理责任，深入推进“资金链”治理，合理、审慎设置客户非柜面渠道交易限额，按照不同客户身份识别程度，规范柜面分类分级管理操作，严控账户涉案风险，加大账户涉案倒查力度。

强化反诈宣教，提升防范意识。坚持反诈宣传常态化，依托遍布全辖的营业网点，充分发挥厅堂反诈宣传“主阵地”作用，通过厅堂宣讲、LED滚动播放反诈宣传标语，积极营造全民反诈的浓厚舆论氛围；窗口业务办理中要求员工每笔业务时都要尽到提醒义务，对老年人等群体转账汇款情况重点核实、对频繁转账客户要询问资金用途等，提前帮助客户识别风险，保障客户资金安全；借助微信公众号、抖音等线上平台积极推送反诈图文信息，充分发挥互联网新媒体宣传作用，增强群众识诈反诈能力；开展形式多样的专题宣传，组织人员通过“进社区、进村组、进企业、进商圈、进学校”进行集中宣讲活动，设置展台、发放折页、答疑解惑，面对面开展反诈宣传。

下一步工作中，商城农信联社将进一步强化金融机构责任担当，深入践行社会责任，全面落实排查防范，持续加强反诈宣传，不断深化警银协作，共同守护好人民群众的“钱袋子”，积极营造安全稳定和谐的金融环境。（郝昱玮李朝奎）

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