科创板上市委2020年第115次审议会议于昨日召开，审议结果显示，深圳微众信用科技股份有限公司(以下简称“微众信科”)首发符合发行条件、上市条件和信息披露要求。这是今年过会的第193家科创板企业。

微众信科本次发行的保荐机构为中信证券股份有限公司，保荐代表人为韩日康、程越。这是中信证券年内保荐成功的第28单科创板项目。此前，4月30日，中信证券保荐的康希诺生物股份公司、北京慧辰资道资讯股份有限公司首发获通过;5月14日，中信证券保荐的深圳震有科技股份有限公司首发获通过;5月27日，由中信证券和中航证券联合保荐的合肥江航飞机装备股份有限公司首发获通过;6月2日，中信证券保荐的中科寒武纪科技股份有限公司首发获通过;6月3日，中信证券保荐的北京键凯科技股份有限公司首发获通过;6月5日，中信证券保荐的上海凯赛生物技术股份有限公司首发获通过;6月10日，中信证券保荐的成都苑东生物制药股份有限公司首发获通过;6月16日，中信证券保荐的上海泰坦科技股份有限公司首发获通过;6月22日，中信证券保荐的深圳市海目星激光智能装备股份有限公司首发获通过;7月6日，中信证券保荐的天能电池集团股份有限公司首发获通过;7月17日，中信证券保荐的芯海科技(深圳)股份有限公司首发获通过;8月21日，中信证券保荐的会通新材料股份有限公司首发获通过;8月26日，中信证券保荐的上海艾力斯医药科技股份有限公司首发获通过;8月28日，中信证券保荐的深圳市亚辉龙生物科技股份有限公司首发获通过;9月8日，中信证券保荐的深圳惠泰医疗器械股份有限公司首发获通过;9月14日，中信证券和五矿证券联合保荐的湖南长远锂科股份有限公司首发获通过;9月15日，中信证券保荐的悦康药业集团股份有限公司首发获通过;9月22日，中信证券保荐的江苏康众数字医疗科技股份有限公司首发获通过;9月25日，中信证券保荐的辽宁成大生物股份有限公司首发获通过;9月29日，中信证券保荐的无锡市尚沃医疗电子股份有限公司首发获通过;10月26日，中信证券保荐的杭州美迪凯光电科技股份有限公司首发获通过;同日，中信证券保荐的科美诊断技术股份有限公司首发获通过;11月3日，中信证券保荐的杭州安杰思医学科技股份有限公司首发获通过;11月9日，中信证券保荐的广东纬德信息科技股份有限公司首发获通过;11月10日，中信证券保荐的北京诺禾致源科技股份有限公司首发获通过;11月19日，中信证券保荐的上海电气风电集团股份有限公司首发获通过;12月3日，中信证券保荐的苏州纳微科技股份有限公司首发获通过。(注：2家券商联合保荐每家券商按0.5计算)

微众信科作为信用科技服务商，主要提供征信科技、风险决策、信用科技一体化等产品和服务。公司主要为银行业金融机构提供信贷场景下的企业征信报告、信贷风险决策系统、信贷一体化解决方案等信用科技产品和服务，助力银行打造纯信用、线上化、自动化、批量化、智能化的中小微企业信贷产品。同时，公司还为非银行客户提供商业交易场景下的企业认证产品和交易核验产品等信用科技产品。

截至招股说明书签署之日，中润四方直接持有公司32.04%之股权，系公司的控股股东。孙淏添通过中润四方控制公司32.04%的表决权，通过税银一号控制公司7.73%的表决权，通过共青城国骏控制公司1.82%的表决权，合计控制公司41.59%的表决权，系公司的实际控制人。

微众信科本次拟在上交所科创板公开发行的股票数量不超过4020万股，占发行后公司总股本的比例不低于10%。本次发行全部为公司公开发行的新股，本次发行不涉及原股东公开发售股份的情况。微众信科拟募集资金2.59亿元，其中1.73亿元用于大数据征信平台建设项目、8612.48万元用于大数据风控实验室建设项目。

上市委现场问询问题

1.请发行人代表说明：(1)发行人征信业务所应用的数据来自供应商采集方式和来自客户提供方式的比例;(2)数据采集服务供应商所采集数据的具体要求和主要内容，数据采集服务供应商是否具有国家规定的数据采集资质，数据采集的合法和合规性如何保障;(3)如有客户提供的数据，其应用是否有相关合规应用和管理的要求，如有，后续如何查验合规性;(4)对服务对象的资质是否有根据相关法规的验证操作，发行人本身、以及向发行人提供数据的机构，获得数据是否存在法律风险。请保荐代表人发表明确意见。

2.请发行人代表：(1)结合相关技术指标，说明发行人的技术先进性，并分析发行人运用8项发明专利支撑11项核心技术的合理性;(2)对照所引用的学术刊物，说明“信用科技”等术语的定义是否准确且为相关国际国内学术界所普遍接受;(3)结合监管部门最新发布的《网络小额贷款业务管理暂行办法(征求意见稿)》(“征求意见稿”)，分析在日益复杂的宏观经济形势下，日趋从紧的金融监管环境是否会对发行人的业务拓展前景、乃至持续经营能力构成重大不利影响。请保荐代表人发表明确意见。

3.发行人实际控制人孙淏添于2019年12月30日签署声明书，明确表示其会在股东大会上对回购减资事项投反对票，致使减资事项无法通过，同时孙淏添会与投资者协商由其承担回购义务，上述声明亦是其在投资协议签署之后一贯的意思表示。请发行人代表说明，发行人及其实际控制人孙淏添是否已于签署《股东协议》时，明确告知投资人上述意思表示，且投资人无异议。请保荐代表人发表明确意见。

需进一步落实事项

请发行人按照《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第41号——科创板公司招股说明书》的规定，采用简明语言，并结合部分案例，全面修改招股说明书关于核心技术、业务模式的相关内容。

科创板过会企业一览：

注：拟募集资金为上会稿数据，非最新数据。

科创板暂缓审议企业一览：

科创板上市委2020年第115次审议会议于昨日召开，审议结果显示，深圳微众信用科技股份有限公司(以下简称“微众信科”)首发符合发行条件、上市条件和信息披露要求。这是今年过会的第193家科创板企业。

微众信科本次发行的保荐机构为中信证券股份有限公司，保荐代表人为韩日康、程越。这是中信证券年内保荐成功的第28单科创板项目。此前，4月30日，中信证券保荐的康希诺生物股份公司、北京慧辰资道资讯股份有限公司首发获通过;5月14日，中信证券保荐的深圳震有科技股份有限公司首发获通过;5月27日，由中信证券和中航证券联合保荐的合肥江航飞机装备股份有限公司首发获通过;6月2日，中信证券保荐的中科寒武纪科技股份有限公司首发获通过;6月3日，中信证券保荐的北京键凯科技股份有限公司首发获通过;6月5日，中信证券保荐的上海凯赛生物技术股份有限公司首发获通过;6月10日，中信证券保荐的成都苑东生物制药股份有限公司首发获通过;6月16日，中信证券保荐的上海泰坦科技股份有限公司首发获通过;6月22日，中信证券保荐的深圳市海目星激光智能装备股份有限公司首发获通过;7月6日，中信证券保荐的天能电池集团股份有限公司首发获通过;7月17日，中信证券保荐的芯海科技(深圳)股份有限公司首发获通过;8月21日，中信证券保荐的会通新材料股份有限公司首发获通过;8月26日，中信证券保荐的上海艾力斯医药科技股份有限公司首发获通过;8月28日，中信证券保荐的深圳市亚辉龙生物科技股份有限公司首发获通过;9月8日，中信证券保荐的深圳惠泰医疗器械股份有限公司首发获通过;9月14日，中信证券和五矿证券联合保荐的湖南长远锂科股份有限公司首发获通过;9月15日，中信证券保荐的悦康药业集团股份有限公司首发获通过;9月22日，中信证券保荐的江苏康众数字医疗科技股份有限公司首发获通过;9月25日，中信证券保荐的辽宁成大生物股份有限公司首发获通过;9月29日，中信证券保荐的无锡市尚沃医疗电子股份有限公司首发获通过;10月26日，中信证券保荐的杭州美迪凯光电科技股份有限公司首发获通过;同日，中信证券保荐的科美诊断技术股份有限公司首发获通过;11月3日，中信证券保荐的杭州安杰思医学科技股份有限公司首发获通过;11月9日，中信证券保荐的广东纬德信息科技股份有限公司首发获通过;11月10日，中信证券保荐的北京诺禾致源科技股份有限公司首发获通过;11月19日，中信证券保荐的上海电气风电集团股份有限公司首发获通过;12月3日，中信证券保荐的苏州纳微科技股份有限公司首发获通过。(注：2家券商联合保荐每家券商按0.5计算)

微众信科作为信用科技服务商，主要提供征信科技、风险决策、信用科技一体化等产品和服务。公司主要为银行业金融机构提供信贷场景下的企业征信报告、信贷风险决策系统、信贷一体化解决方案等信用科技产品和服务，助力银行打造纯信用、线上化、自动化、批量化、智能化的中小微企业信贷产品。同时，公司还为非银行客户提供商业交易场景下的企业认证产品和交易核验产品等信用科技产品。

截至招股说明书签署之日，中润四方直接持有公司32.04%之股权，系公司的控股股东。孙淏添通过中润四方控制公司32.04%的表决权，通过税银一号控制公司7.73%的表决权，通过共青城国骏控制公司1.82%的表决权，合计控制公司41.59%的表决权，系公司的实际控制人。

微众信科本次拟在上交所科创板公开发行的股票数量不超过4020万股，占发行后公司总股本的比例不低于10%。本次发行全部为公司公开发行的新股，本次发行不涉及原股东公开发售股份的情况。微众信科拟募集资金2.59亿元，其中1.73亿元用于大数据征信平台建设项目、8612.48万元用于大数据风控实验室建设项目。

上市委现场问询问题

1.请发行人代表说明：(1)发行人征信业务所应用的数据来自供应商采集方式和来自客户提供方式的比例;(2)数据采集服务供应商所采集数据的具体要求和主要内容，数据采集服务供应商是否具有国家规定的数据采集资质，数据采集的合法和合规性如何保障;(3)如有客户提供的数据，其应用是否有相关合规应用和管理的要求，如有，后续如何查验合规性;(4)对服务对象的资质是否有根据相关法规的验证操作，发行人本身、以及向发行人提供数据的机构，获得数据是否存在法律风险。请保荐代表人发表明确意见。

2.请发行人代表：(1)结合相关技术指标，说明发行人的技术先进性，并分析发行人运用8项发明专利支撑11项核心技术的合理性;(2)对照所引用的学术刊物，说明“信用科技”等术语的定义是否准确且为相关国际国内学术界所普遍接受;(3)结合监管部门最新发布的《网络小额贷款业务管理暂行办法(征求意见稿)》(“征求意见稿”)，分析在日益复杂的宏观经济形势下，日趋从紧的金融监管环境是否会对发行人的业务拓展前景、乃至持续经营能力构成重大不利影响。请保荐代表人发表明确意见。

3.发行人实际控制人孙淏添于2019年12月30日签署声明书，明确表示其会在股东大会上对回购减资事项投反对票，致使减资事项无法通过，同时孙淏添会与投资者协商由其承担回购义务，上述声明亦是其在投资协议签署之后一贯的意思表示。请发行人代表说明，发行人及其实际控制人孙淏添是否已于签署《股东协议》时，明确告知投资人上述意思表示，且投资人无异议。请保荐代表人发表明确意见。

需进一步落实事项

请发行人按照《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第41号——科创板公司招股说明书》的规定，采用简明语言，并结合部分案例，全面修改招股说明书关于核心技术、业务模式的相关内容。

科创板过会企业一览：

注：拟募集资金为上会稿数据，非最新数据。

科创板暂缓审议企业一览：

科创板被否企业一览：

科创板被否企业一览：