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利息升高，资产诈骗又出新伎俩-观天下

时间：2023-04-28 05:54:41 来源：德国热线发布者：DN032

犯罪分子总在与时俱进，摸索新方法来骗取他人的钱财。消费者咨询中心目前发出警告，有些受害者使用IBAN转账也被骗了。

加密货币或股票作为一项投资对许多人来说风险太大。定期存款通常是保守投资者的替代选择。即使这样谨慎还是需要小心。消费者中心警告以定期存款优惠作为诱饵的欺诈行为。他们的诈骗手法如下：

(资料图)

投资者通常会被优惠的定期存款产品所引诱。其实骗局中承诺的利率也不见得特别高，但比严肃报价更好。

欺诈者会伪装成与知名银行有合作联系，诱导客户错误地申请账号开户。之后，投资者将计划的金额转入新创建的账户。但这些都是外国账户，需要提供合适的 IBAN。

这些账户是真实存在的，但只属于欺诈者名下，银行转账时无须核对姓名与IBAN是否相符。

转账的钱其实没有存入这个新开的定期存款账户中，而是直接存入欺诈者或洗钱者的账户。

之前承诺的定期存款根本不存在，欺诈者收到汇款后，就消失了。

如何识别虚假的理财产品

欺诈性的定期存款门户网站通常被精心制作，很难与合法产品区别开来。他们还会发送大量看起来像真的一样的虚假申请表和对账单等文件。

那到底如何识别虚假的定期存款产品呢？

- 将承诺条件与市场上信誉良好的定期存款产品进行比较消费者咨询中心称，如果12个月内的利息高达4.25%绝对需要质疑。银行目前为定期存款支付的最高利率为3.55%。

- 审查信号词例如最高利率或 100% 的安全性。可疑产品给出的承诺往往被夸大了。

- 仔细查看提供商搞清楚公司位于何处，股东是谁，是否有其他用户的推荐，甚至金融监管机构的警告？审查这些信息时也留个心眼，因为很多信息都可能是伪造的，包括正面评价。

- 检查供应商是否在 BaFin 名单上，这是在德国提供金融交易的先决条件。

- 如果在第一次接触后压力越来越大，要求尽快签订合同，这就是欺诈的明确迹象。

- 银行是否在创建帐户时提供彻底的合法性，例如邮政或视频识别程序？如果没有，您可以确定没有为您开设定期存款账户。发送身份证复印件不足以开户。

- 询问指定银行是否有定期存款优惠，是否与供应商有合作。

如果被骗了，应寻求法律建议并提出投诉。

定期存款

壹伴编辑器

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