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什么是偏债基金？偏债型基金适合哪类投资者？

时间：2023-06-27 10:54:02 来源：财经新闻网发布者：DN032

什么是偏债基金?

债券基金是指80%以上的基金资产投资于国债、企业债(包括可转换债券)等债券的基金。

偏债基金是指基金资产大部分投资于债券的基金，一般债券比例50%-70%，股票比例在20%-40%(具体投资比例以各基金为准)。

偏债型基金适合哪类投资者?

1、风险偏好略低的投资者：相比于纯股票基金，偏债型基金具有较为稳定的收益表现，适合那些风险偏好相对较低的投资者进行配置。

2、长期投资者：偏债型基金一般投资于固定收益类证券，具有相对稳定的收益表现，适合长期持有，实现资产增值。

3、需要一定收益提升的投资者：偏债型基金相对于纯债基金，投资于少量股票等其他资产，具有一定的收益提升空间，适合希望在稳健的基础上获得一定收益提升的投资者。

偏债基金和债券基金的区别?

1、投资债券比例不同

偏债基金按照字面意思就是偏向以投资债券为主的基金，一般债券比例50%-70%，而债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券。

2、到期日不同

偏债基金到期日不确定。因为偏债基金即投资于多种类型的债券，又投资有一部分股票，所以没有特定的到期时间，一般是由基金公司来决定具体时间。债券基金会有特定的到期日期，比如一年、三年、五年到期等。

3、所有权不同

偏债基金表示的是一种信托关系，关系的双方主要是投资者和管理者。而债券基金则是一种债券关系，这两者所有权的双方关系不一样。

4、收益率不同

偏债基金投资的品种较多，所以收益率不是固定的，且基金资产组合中投资股票的比例比债券基金大，所以收益率一般比债券基金高。而债券基金收益率是固定的，投资者在购买之前就能知晓其收益率。

5、风险不同

偏债基金投资对象比较多样，股票投资占比比债券基金大，所以风险会比债券基金的大。