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基金的持有收益是什么意思？持有收益是实际收益吗？

时间：2025-05-23 10:15:45 来源：城市财经网发布者：DN032

基金的持有收益是什么意思?

基金的持有收益就是指用户在持有基金期间所获得的利润，主要包含两部分：

1、资本收益：资本收益是指基金份额在持有期间的价值增长。当基金的投资组合中的资产价格上涨时，基金份额的净值也会随之上涨，用户持有的基金份额因此获得了资本收益。资本收益通常体现在基金的净值增长或者分红再投资上;

2、分红收益：分红收益是指基金投资组合中所持有资产产生的收益，如股息收益、债券利息等。基金公司一般会定期向持有人发放这些收益，用户可以选择将分红收益再投资到基金中，也可以选择以现金形式领取。

持有收益是实际收益吗?

‌持有收益不等同于实际收益‌，它是账面上的浮动盈亏，需通过赎回、分红等操作兑现后才能转化为实际收益。以下是具体分析：

1.‌持有收益的定义与性质‌

‌定义‌：持有收益指当前持有的资产(如基金、股票等)因价格波动或分红产生的未兑现收益，反映的是资产市值与成本的差额。

‌账面性质‌：只要未卖出或提取，这部分收益仅是“浮动盈亏”，可能随市场波动而变化。

2.‌与实际收益的关键区别‌

‌兑现要求‌：实际收益需通过赎回、卖出或分红到账等操作实现。例如，基金持有收益需赎回份额后资金到账银行，才算实际到手。

‌费用扣除‌：实际收益需扣除交易手续费、税费等成本，而持有收益未考虑这些因素。

3.‌与累计收益的对比‌

‌持有收益‌：仅针对当前持仓的浮动盈亏。

‌累计收益‌：涵盖所有历史投资的总盈亏(包括已赎回部分)，但同样需兑现后才算实际收益。