揭秘假冒金融类APP诈骗套路 银保监局提醒消费者做到“三不”
以借贷或者投资为幌子,通过制造账户异常等手段骗取用户缴纳保证金、验资费等各种费用,当下正在成为假冒金融类APP的诈骗套路。近期,国家网信办反诈中心(以下简称反诈中心)监测发现多起假冒投资平台进行诈骗的事件。
假冒金融类APP骗局泛滥
反诈中心监测发现,诈骗分子假冒京东金融、马上金融、360借条等平台,推出大量“李鬼”式APP,以相似标志和产品介绍以假乱真,以“小额返利”等诱导网民进行访问下载,进而实施诈骗。
今年2月,河北省姜某下载了假冒“东方财富”APP进行相关投资操作。期间姜某收到一条信息,显示其进行了一笔20万元的第三方汇款,因未报备属于违规操作,且已移交风控部门处置,姜某需缴纳20%的风险保证金4万元,否则账户将被冻结,姜某转账后发现被骗。
类似的“李鬼”APP还有很多。反诈中心数据显示,今年以来,该中心排查打击假冒APP4.2万个,并纳入国家涉诈黑样本库。目前,国家涉诈黑样本库已涵盖并处置涉诈网址380.4万个、APP51.4万个。
7月1日,反诈中心还公布了一批经常被假冒的APP名单和典型案例。名单显示,排名前十位的被假冒APP名称依次为京东金融、有钱花、拍拍贷、马上消费金融、360借条、宜人贷借款、海尔消费金融、平安好贷、易开花和东方财富。其中,已发现打击假冒京东金融APP高达5677个,假冒有钱花和拍拍贷APP的数量均超过1000个。
值得注意的是,部分诈骗平台甚至宣称具有“国企背景”,以“国字头”名义吸引用户,以“拉人头”模式发展下线。
起底两类“李鬼”APP诈骗套路
“李鬼”APP是如何实施诈骗的呢?记者分析反诈中心公布的典型案例发现,这些APP大致可分为投资类和借贷类两种,其中的诈骗套路也有所不同。
今年5月,辽宁省章某经朋友推荐下载了“平安证券”假冒APP,先后投入了18万元。不久章某收到了平台升级的通知,并按提示进行了升级操作,但平台显示其账号为“风险账户”,存在洗钱嫌疑,需要向监管部门的“安全账户”进行转账验证,否则无法正常使用。章某多次进行转账,合计被骗25万元。
除了升级、验证,投资类APP还会引诱用户盈利后追加投资,然后制造”提现失败“等异常故障,直至无法访问。今年4月,广西用户张某某下载了假冒“中邮证券”APP,跟着微信群里的“老师”进行投资操作。一开始投入了10万元,盈利后又追加了30万元,结果发现投资持续亏损。张某某打算将剩余的钱提现,但多次提现失败,且平台催促其继续追加投入。当张某某察觉异常,随后该平台便无法访问。此外,收取风险保证金、VIP增值服务费也是诈骗分子的常用伎俩。
与投资类APP吸引有闲钱的网友不同,假冒的借贷类APP瞄准的则是急需用钱的群体。他们往往以银行卡号错误、账号被冻结为由,要求用户多次转账进行频繁验证。有的则以提现需要先交金融贷款保险费和验资费为借口,骗取用户钱财。
今年6月,山东省秦某某在假冒“马上金融”APP申请贷款10万元,平台要求先交1万元金融贷款保险,否则不能提现。秦某某按要求交钱后依然无法提现,平台要求再交5万元验资费,并承诺会将保险费和验资费一并返还,秦某某充钱后合计被骗6万元。江西省的彭某则在马上消费金融旗下的“安逸花”假冒APP申请贷款时被骗。他在提现时,系统提示银行卡号错误,账户被冻结。平台让其转账1万元以证明是本人操作,彭某转账后账户恢复正常,随后发现账户又被冻结,平台声称彭某操作失误,需继续验证。
360数科反欺诈负责人刘涛告诉《中国消费者报》记者,诈骗分子的套路大致有5步。首先,用“高额度、低利息、不查征信、到账快”等夸张内容,以网页、短信、广告等方式“广撒网”吸引眼球,用以筛选和锁定有借款意愿的诈骗目标。第二步,骗子假冒客服通过手机号添加支付宝或微信好友,发送伪造的身份证、工牌、公司营业执照、职场短视频、红头文件等PS图片或视频骗取信任。第三步,诈骗下载假冒APP,通常假冒APP和正规APP的名称、图标以及功能体验十分相近,大多数用户难以分辨。第四步,实施连环诈骗:当受害者无法从假冒APP提现时,骗子会谎称其银行卡异常,账户被银行冻结了,需要缴纳解冻费才能提现转账。最后,当受害者发现自己被骗后,诈骗团伙则上演一出“金蝉脱壳”,“客服”失联,假冒APP关闭使用。
防范骗局要做到“三不”
记者注意到,早在2021年9月,北京银保监局就专门针对假冒金融类APP诱导借款转账骗局发布风险提示,提醒消费者做到“三不”。
一是不随意下载假冒金融类APP。不点击不明链接,不随意在不明网站下载假冒金融类APP。凡是有金融需求都要找正规金融机构,去官网下载相关APP。二是不盲目支付所谓前期费用。正规的金融机构在正式放款前是不会向借款人收取任何费用的。消费者应擦亮双眼,遇到需要提前收费的所谓金融公司,请提高警惕、及时核实、迅速远离,避免上当受骗。三是不给不法分子可乘之机。消费者一旦发现自己被骗,要保持冷静,及时留存相关证据,第一时间拨打报警电话,通过法律途径保护自身权益。
国家网信办有关负责人也在发布典型案例时指出,诈骗分子假冒投资平台诱导欺诈网民,让网民遭受严重的财产损失,还可能带来个人信息泄露,应该引起足够关注。广大群众要通过官方正规渠道下载APP,出现非官方客服联系的情况,要注意核查对方身份,切勿进行转账操作。(记者聂国春)
标签:
抢先读
- 猴年贺岁普通纪念币如何分辨真假 猴年贺岁普通纪念币怎么分真假?
- 猴年贺岁普通纪念币如何分辨真假 猴年贺岁普通纪念币怎么分真假? 环球讯息
- 全球观焦点:猴年贺岁普通纪念币如何分辨真假 猴年贺岁普通纪念币怎么分真假?
- 猴年贺岁普通纪念币如何分辨真假 猴年贺岁普通纪念币怎么分真假?
- 世界聚焦:建设银行卡怎么申请 建设银行卡申请方法介绍
- 建设银行卡怎么申请 建设银行卡申请方法介绍
- 安信证券:餐饮稳步复苏 供应链相关企业收入端弹性可期
- 国信证券煤炭行业2023年展望:国内煤炭需求可期 围绕三条主线布局_当前速讯
- 12月2日生意社异丁醛基准价为6233.33元/吨
- 世界视点!12月2日生意社二甘醇基准价为6100.00元/吨
- 大宗商品数据每日题材(2022年12月2日)
- 12月2日生意社新戊二醇基准价为8966.67元/吨
- 每日看点!12月2日生意社DOTP基准价为9875.00元/吨
- 12月2日生意社维生素E基准价为83.00元/公斤:全球快讯
- 12月2日生意社氢氟酸(出口)基准价为14150.00元/吨
- 全球快报:12月1日CBOT玉米期货下跌
- 12月2日生意社聚羧酸减水剂单体基准价为8133.33元/吨
- 12月1日进口棉报价上涨
- 12月2日生意社环己烷基准价为7633.33元/吨 全球报资讯
- 12月2日生意社白板纸基准价为4632.33元/吨:天天时快讯
- 12月2日生意社醋酸丁酯基准价为7175.00元/吨
- 12月2日生意社N-甲基吡咯烷酮基准价为22333.33元/吨
- 热点!12月1日LME金属钴报价
- 全球最新:12月2日生意社涤棉纱基准价为17340.00元/吨
- 焦点关注:12月2日生意社MIBK基准价为13333.33元/吨
- 12月2日生意社PMMA基准价为16050.00元/吨 热点评
- 12月2日生意社EVA基准价为16366.67元/吨-全球播报
- 12月2日生意社硼酸基准价为8150.00元/吨
- 每日热讯!12月2日生意社片碱基准价为4783.33元/吨
- 12月2日生意社维生素C基准价为27.33元/公斤 天天视讯
- 12月2日生意社DBP基准价为9666.67元/吨
- 12月1日MB钴报价_精彩看点
- 全球信息:12月1日CBOT小麦期货下跌
- 12月2日生意社维生素A基准价为106.50元/公斤
- 天天日报丨12月1日LME基本金属注销仓单
- 12月2日山东港口焦炭市场价格微跌
- 12月2日生意社电解锰基准价为17550.00元/吨
- 全球微动态丨12月2日生意社四氢呋喃基准价为13762.50元/吨
- 12月2日生意社煤焦油基准价为6585.00元/吨
- 我市这2个景区拟评定为2022年国家AAA级旅游景区!:世界实时
- 12月2日生意社碳酸二甲酯基准价为5633.33元/吨 当前关注
- 12月2日生意社POM基准价为13933.33元/吨
- 12月2日生意社氯化钾(进口)基准价为3883.33元/吨
- 焦点热议:12月1日LME基本金属库存统计
- 中金:当压制因素好转 消费复苏具备较大潜在弹性
- 每日速读!剑指3万亿!工信部透露 能源电子重磅文件近期发布 机构高关注度概念股出炉
- 当前滚动:硅片降价 光伏产业链价格压力开始缓解
- 12月2日新股提示:康比特等申购 格利尔等上市 聚和材料公布中签号 欧克科技公布中签率-最新快讯
- 12月2日华东地区对二甲苯装置动态 焦点简讯
- 【时快讯】12月1日上海地区天然橡胶部分行情小幅上调
- 12月2日西北地区对二甲苯装置动态_每日快报
- 12月2日国内顺丁橡胶供应商出厂价暂稳
- 【全球时快讯】12月2日华北地区对二甲苯装置动态
- 12月2日华南地区对二甲苯装置动态
- 每日快看:【诚信建设】公示中!我市33户企业入选四川省2020—2021年度省级“守合同重信用”企业
- 12月1日国际原油期货涨跌互现-全球热资讯
- 全球热议:北京126个司法行政审批事项实现全程网办 字节跳动等36家民企开展公司律师试点
- 深圳:最大限度保障正常的生产经营
- 南太湖保险怎么报销 南太湖健康保如何报销
- 异地交通事故回本地怎么定损 异地交通事故回本地怎样定损
- 个人公积金怎么取现|天天热头条
- 前10个月我国服务进出口总额增17.2%
- 热点!第三者责任险包括不计免赔险吗
- 非营运货车保险怎么买 非营车如何购买保险 焦点快播
- 十省市开展商业养老金试点 商业养老金业务有什么特点?
- 哈尔滨冬季“房展会”拟12月中旬举行:补贴税费 发消费券
- 观点:个人养老金保险产品背后:争相出首单 系统相当于新建一套
- 12月1日国内增塑剂产业链相关产品价格汇总
- 12月1日辽宁省鸡蛋价格下行
- 12月1日汇丰石化硫磺报价上调
- 12月1日上海期货市场锌锭报价
- 12月1日抚顺石化PE装置动态
- 世界信息:12月1日吉林石化PE装置动态
- 新动态:12月1日山东地区甲醇企业出厂报价下调
- 12月1日24度棕榈油国内各港口交货价格下跌
- 12月1日鲁增化工冰晶石报价平稳|每日资讯
- 全国率先建设区域性中药饮片生产信息化追溯体系_焦点速讯
- 12月1日伦敦LME锌锭库存行情
- 【全球速看料】12月1日山东地区硫磺行情观望整理
- 12月1日中燃大连地区燃料油报价下调:当前热讯
- 焦点热议:12月1日天瑞晶粒冰晶石价格延续平稳
- 每日视点!12月1日上海期货交易所锌锭仓单统计
- 12月1日江苏新海硫磺报价平稳
- 每日快报!12月1日泽润能源冰晶石报价延续平稳
- 12月1日山东地区部分环己酮厂家报价持稳
- 全球速读:12月1日氟化盐产业链商品相关价格表
- 12月1日东北地区甲醇市场行情盘整
- 12月1日山东省鸡蛋价格下跌:全球看热讯
- 12月1日国内环己酮市场行情弱势走低:天天观察
- 聚焦:12月1日常熟鸿嘉氟冰晶石价格平稳
- 【环球热闻】12月1日华东地区TDI市场偏弱整理
- 世界速看:12月1日河北地区甲醇市场走势偏弱
- 环球微速讯:12月1日马来西亚棕榈12月船期FOB报价
- 12月1日西南地区甲醇市场行情盘整
- 12月1日焦作民利冰晶石报价动态|环球观焦点
- 中国连锁经营协会提出“余量实物”定义 推动零售业减少食物浪费
- 环球今亮点!12月1日华北地区聚合MDI市场行情整理观望
- 12月1日东明石化硫磺报价平稳
- 模式、技术、服务创新 多地电网企业促新能源消纳利用
- 热推荐:商务部回应美《通胀削减法》:美方做法严重扰乱国际贸易投资