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基金折算期间有收益吗？基金持有收益和累计收益的区别是什么？

时间：2025-02-05 13:52:08 来源：今日热点发布者：DN032

基金折算期间有收益吗?

有收益，基金折算当日的收益=(当日市值-昨天市值)*份额。基金份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化，份额折算对持有人的权益无实质性影响。

基金折算分为定期折算和不定期折算，两者折算具有一定的差异，具体如下：

1、定期折算：指基金公司在约定的时间进行折算，一般有两种情况，一种是在基金运作满一个周期后的开放日，还有一种是在每年的第一个工作日，在约定折算日无论基金净值高低，必须进行折算。

2、不定期折算：不定期折算具有一定的触发条件，当母基金的基金净值达到1.5或B基金的基金净值跌至0.25时，上市公司的基金会进行折算操作。

基金折算主要是为了恢复分级基金的杠杆平衡，假设基金净值太大，会使B份额丧失魅力，净值太小又会威胁到A份额投资者的利益，适时合理的折算能使两者保持平衡，为A、B份额持有人提供更好的投资条件。

基金持有收益和累计收益的区别是什么?

持有收益，指的是您当前持有单一理财产品期间所获得的实际收益比例，通常以百分比形式展示。举个例子，假如您买入1万元的定期存款，到期后本息合计为1.05万元，那么你的持有收益率即为5%。

而累计收益，则是从购买理财产品至今的总收益金额。假如您三年前购买了一款基金，现在该基金份额的价值为1.2万元，而您当初投入的本金仅为1万元，那么这款基金的累计收益就是1.2万-1万=2千元。

总而言之，持有收益与累计收益之间存在着显著的不同。持有收益关注的是某一特定时间段的投资所得，而累计收益则体现了您长期投资所累积的总体回报，它有助于您全面了解自己的投资收益及水平。但无论选择哪种收益指标，它们都是评估理财产品收益的重要标尺，只是每个人对此的侧重点不尽相同。