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金融衍生工具是什么？金融衍生工具有哪些？

时间：2023-05-10 15:22:53 来源：财讯网发布者：DN032

金融衍生工具是什么？

金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础产品价格(或数值)变动的派生金融产品，又称金融衍生品。金融衍生品在形式上表现为一系列的合约，合约中载明交易品种、价格、数量、交割时间及地点等。

金融衍生工具的主要种类有哪些？

1．远期合约

远期合约，是双方约定在将来的某一时间，按确定的价格买卖一定数量的金融资产的交易。远期合约具有保值和投机获利的作用。

2．期货合约

期货合约也是买卖双方对未来某一时间交易的约定。但是与远期交易不同的是，期货合约是一种场内交易，是标准化的合约，很大程度上是期货合约的买卖，实行保证金交易。

3．期权合约

期权交易，是交易的买方在规定期限内，按约定的价格、数量向交易的卖方来买卖约定金融资产的权利。按其性质可分为看涨期权、看跌期权。

4．互换合约

互换合约，是指两个或以上的交易当事人按照商定的条件，在约定的时间内交付一系列支付款项的金融交易合约。主要包括货币互换与利率互换两类。

金融衍生工具的主要功能是什么？

1．套期保值

套期保值又称对冲贸易，套用期货合约为现货市场的商品交易进行保值。在现货市场与期货市场做两面投资，但做相反的交易，利用一个市场的盈利来弥补另一个市场的亏损。

2．发现价格

期货交易的价格是公开竞价产生的，在公开、自由竞争的市场上所有影响价格变化的各种因素都能体现出来。期货市场这样的价格形成机制，能够准确地反映现货市场某种商品的供求情况及未来变动趋势。因此期货价格具有真实性和预测性的特质。

3．投机获利

投机是利用市场出现的价差进行买卖从中获得利润的交易行为。一般的投资者通过频繁的买卖衍生工具合约，赚取合约涨落的差价。

金融衍生工具有哪些？

在现实生活，通常会用两种方法来对金融衍生工具进行分类：

第一种：产品类型

1、远期：交易双方按照当日约定的价格在未来某一天买卖某种商品或资产，交易日在较远的未来。

2、期货：标准化的远期合约。

3、期权：卖方和买方签订的一份合约，是买卖双方期许在未来的某个日子(或之前)以合同规定的价格买入或者卖出标的资产的权利。

4、掉期：在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇，或者卖出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇。

第二种：原生资产性质

1、股票类：以股票指数为基础工具。

2、利率类：以利率或利率的载体作为基础工具。

3、货币类：以各种货币作为基础工具。

4、信用类：以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量作为金融衍生工具。

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